1. Anbieter, Geltungsbereich und Vertragsgrundlagen

Anbieter des FM24 Ruhestandsplaners ist Finanzmanager24, Inhaber Dirk Wedler. Die vollständigen Anbieter- und Kontaktdaten finden Sie im Impressum.

Diese Bedingungen beschreiben die Leistungen und die produktbezogenen Vertragsregelungen für den FM24 Ruhestandsplaner. Das Angebot richtet sich ausschließlich an Unternehmer, die das Tool für ihre gewerbliche oder selbständige berufliche Tätigkeit bestellen. Die Bestellung erfolgt nicht als Verbraucher.

Vertragsgrundlagen sind das bei Bestellung angezeigte Angebot, die Bestellbestätigung, diese Leistungs- und Vertragsbedingungen sowie die Allgemeinen Geschäftsbedingungen von Finanzmanager24. Individuelle Vereinbarungen haben Vorrang. Soweit personenbezogene Daten im Auftrag des Kunden verarbeitet werden, gilt zusätzlich die Vereinbarung zur Auftragsverarbeitung einschließlich ihrer Anlagen.

2. Gegenstand der Leistung

Der FM24 Ruhestandsplaner ist ein webbasiertes Tool zur strukturierten Darstellung einer persönlichen Ruhestandssituation. Er unterstützt dabei, Angaben zur Ausgangslage und zum gewünschten Ruhestand zusammenzuführen, mögliche Versorgungslücken sichtbar zu machen und die Auswirkungen unterschiedlicher Annahmen und Stellschrauben zu vergleichen.

Der Kunde erhält während der vereinbarten Lizenzlaufzeit Zugriff auf den gebuchten Tarif. Die Nutzung erfolgt über einen persönlichen Rechnerlink beziehungsweise über die bereitgestellte Einbindung in die eigene Webseite. Die technischen Berechtigungen und die verfügbaren Funktionen werden im Tool-Portal verwaltet.

3. Leistungsumfang der Tarife

Die Partnerindividualisierung erfolgt innerhalb der im Portal angebotenen Einstellungen. Eine vollständige Entfernung sämtlicher Anbieterhinweise oder eine individuelle Programmierung ist damit nicht zugesagt. Bei der Terminbuchung wird der vom Kunden hinterlegte Buchungslink verwendet; ein Vertrag oder eine kostenpflichtige Lizenz bei einem externen Buchungsanbieter ist nicht Bestandteil dieses Angebots.

Flyer und Social-Media-Vorlagen werden digital bereitgestellt. Druck, Versand, die Schaltung von Anzeigen und Werbebudgets sind nicht enthalten. Ein Whitepaper oder Ratgeber ist für den Ruhestandsplaner nur dann Vertragsbestandteil, wenn dies im jeweiligen Angebot ausdrücklich zugesagt wird.

Eine automatische Übertragung von Leads in ein externes CRM, individuelle Schnittstellen und zusätzliche Dienstleistungen sind nur enthalten, soweit sie gesondert vereinbart wurden.

4. Aussagekraft der Berechnungen

Die Ergebnisse sind Modellrechnungen. Sie hängen von den eingegebenen Daten, den gewählten Annahmen und den jeweils verwendeten Berechnungsgrundlagen ab. Tatsächliche Entwicklungen können insbesondere aufgrund von Kapitalmarktverläufen, Inflation, Kosten, gesetzlichen Änderungen und individuellen Umständen abweichen.

Der Rechner gibt keine Garantie für eine bestimmte Rentenhöhe, Rendite, Kapitalentwicklung oder die Schließung einer Versorgungslücke. Er ersetzt weder eine individuelle Finanz- und Versicherungsberatung noch eine steuerliche oder rechtliche Prüfung. Ein verbindlicher Leistungsanspruch gegenüber einem Renten- oder Versorgungsträger wird durch die Berechnung nicht festgestellt.

Der Kunde bleibt für die fachliche Einordnung und die Verwendung der Ergebnisse in seiner Beratung verantwortlich. Gesetzliche Ansprüche wegen Mängeln des Tools bleiben davon unberührt.

5. Bestellung und Vertragsschluss

Vor der Bestellung wählt der Kunde den Tarif und kann einen Aktionscode eingeben. Nach der Preisprüfung werden der maßgebliche Gesamtbetrag, ein etwaiger Rabatt, die Folgepreise und die Vertragsbedingungen angezeigt. Maßgeblich für die Bestellung ist diese geprüfte Bestellübersicht.

Mit dem Absenden der Bestellung gibt der Kunde ein verbindliches Vertragsangebot ab. Neukunden legen hierfür ein Benutzerkonto an. Bestandskunden verwenden ihr bestehendes Tool-Kundenkonto. Anschließend bestätigt der Kunde seine E-Mail-Adresse über den zugesandten Bestätigungslink.

Die Eingangs- oder Verifizierungsnachricht allein ist noch keine Vertragsannahme. Nach erfolgreicher E-Mail-Bestätigung und Verarbeitung der Bestellung erhält der Kunde die Bestellbestätigung, mit der Finanzmanager24 das Angebot annimmt. Die Bestellbestätigung dokumentiert das gebuchte Produkt, den Tarif, die Preise und die Vertragsdaten.

Wird die E-Mail-Adresse nicht innerhalb der angegebenen Frist bestätigt, wird die Bestellung nicht automatisch abgeschlossen. Ein abgelaufenes Angebot kann eine erneute Bestellung und Preisprüfung erfordern.

6. Preise und Zahlungsbedingungen

Die regulären Jahrespreise betragen:

• Basis: 49,00 € netto; bei 19 % Umsatzsteuer 58,31 € brutto.
• Comfort: 99,00 € netto; bei 19 % Umsatzsteuer 117,81 € brutto.
• Pro: 149,00 € netto; bei 19 % Umsatzsteuer 177,31 € brutto.

Maßgeblich sind die im konkreten Bestellvorgang angezeigten und vereinbarten Preise. Die Abrechnung erfolgt jährlich im Voraus. Die Rechnung wird separat übermittelt; die Zahlung erfolgt nach den dort angegebenen Zahlungsbedingungen.

Bei einem positiven Rechnungsbetrag erfolgt die technische Freischaltung nach Zahlungseingang. Ergibt eine gültige Aktion für die erste Jahreslaufzeit einen Gesamtbetrag von 0,00 €, wird keine Zahlung für diesen Zeitraum verlangt. Die technische Freischaltung erfolgt dann nach erfolgreicher Bestellbestätigung automatisch.

7. Aktionscodes und Bundleangebote

Finanzmanager24 kann zeitlich oder mengenmäßig begrenzte Aktionscodes sowie Angebote für berechtigte Bestandskunden bereitstellen. Es gelten die bei der jeweiligen Aktion genannten Bedingungen, insbesondere der Rabatt beziehungsweise Zielpreis, die zugelassenen Tarife, der Aktionszeitraum und die Einlöselimits.

Sofern im konkreten Angebot nichts anderes ausdrücklich vereinbart wird, gilt ein Aktionsvorteil ausschließlich für die erste zwölfmonatige Lizenzlaufzeit einer Neubestellung. Ab der folgenden Jahreslaufzeit gilt der in der Bestellübersicht ausgewiesene reguläre Folgepreis. Dies gilt auch, wenn das erste Jahr aufgrund eines Aktionscodes kostenlos ist.

Pro Bestellung kann ein Aktionscode verwendet werden. Mehrere Aktionscodes werden nicht miteinander kombiniert. Ein Rabatt kann den Zahlbetrag auf höchstens 0,00 € reduzieren. Ein nicht ausgeschöpfter Aktionsrabatt wird weder ausgezahlt noch als Guthaben auf spätere Vertragsperioden übertragen. Diese Regelung betrifft unentgeltlich bereitgestellte Aktionscodes, nicht gesondert entgeltlich erworbene Wertgutscheine.

Bei einem an AV-Depot Pro gebundenen Angebot muss dem bestellenden Kundenkonto beim Absenden und bei der E-Mail-Bestätigung eine aktive AV-Depot-Pro-Lizenz zugeordnet sein. Beide Tools behalten ihre jeweils eigenen Verträge und Laufzeiten. Eine solche Aktion ändert den bestehenden AV-Depot-Vertrag nicht.

Der verbindlich vereinbarte Aktionspreis einer angenommenen Bestellung wird durch eine spätere Änderung oder Beendigung der Werbeaktion nicht rückwirkend geändert.

8. Laufzeit, Verlängerung und Kündigung

Die vereinbarte Nutzungs- und Abrechnungsperiode beträgt zwölf Monate ab technischer Freischaltung. Der Lizenzzeitraum wird im Tool-Portal beziehungsweise in der Freischaltungsbestätigung ausgewiesen. Der Vertrag kann bereits zuvor durch die Bestellbestätigung zustande gekommen sein.

Die Lizenz verlängert sich jeweils um weitere zwölf Monate, wenn der Vertrag nicht spätestens einen Monat vor Ende der laufenden Vertragsperiode gekündigt wird. Eine Kündigung kann in Textform an Finanzmanager24 über die im Impressum genannten Kontaktdaten erklärt werden. Zur Zuordnung sollen Kunden- oder Lizenznummer und das betroffene Tool angegeben werden.

Die Verlängerung erfolgt zu dem vereinbarten regulären Folgepreis. Ein einmaliger Aktionsrabatt wird dabei nicht erneut angewendet. Preisänderungen erfordern eine gesonderte wirksame Grundlage; eine Änderung der öffentlich angezeigten Preisliste allein ändert den bestehenden Vertrag nicht.

Das Recht zur außerordentlichen Kündigung aus wichtigem Grund bleibt unberührt.

9. Nutzung, Mitwirkung und technische Voraussetzungen

Die bereitgestellten Funktionen und Marketingmaterialien dürfen im vereinbarten Umfang für das eigene Unternehmen eingesetzt werden. Die Zugangsdaten zum Verwaltungsportal sind vertraulich zu behandeln. Persönliche Rechner- und Landingpagelinks dürfen entsprechend ihrer Bestimmung an Interessenten weitergegeben werden.

Der Kunde hält seine Unternehmens-, Kontakt- und Rechnungsdaten aktuell und ist für die von ihm bereitgestellten Inhalte, Logos und Verlinkungen verantwortlich. Er stellt sicher, dass er die erforderlichen Rechte an diesen Inhalten besitzt und die für seinen eigenen Auftritt notwendigen Anbieter- und Datenschutzinformationen bereitstellt.

Vorausgesetzt werden ein internetfähiges Endgerät, eine Internetverbindung und ein aktueller Browser. Für die Einbindung in eine eigene Webseite benötigt der Kunde die entsprechenden Bearbeitungsrechte. Eine vom Kunden eingesetzte Webseite muss die vorgesehene Einbindung zulassen. Die Nutzung eines externen Terminbuchungsdienstes setzt einen dort funktionsfähigen Buchungslink voraus.

Technische Störungen können über den Supportbereich des Tool-Portals gemeldet werden. Individuelle Entwicklungs-, Einrichtungs- oder Beratungsleistungen bedürfen einer gesonderten Vereinbarung. Gesetzliche und vertraglich vereinbarte Mängelrechte bleiben unberührt.

10. Datenschutz und Auftragsverarbeitung

Informationen zur Verarbeitung der Daten des bestellenden Kunden, seiner Ansprechpartner und seines Benutzerkontos enthält die Datenschutzerklärung von Finanzmanager24.

Soweit über den personalisierten Rechner oder die Landingpage personenbezogene Daten von Interessenten für den Kunden erhoben und von Finanzmanager24 in dessen Auftrag verarbeitet werden, regelt die Vereinbarung zur Auftragsverarbeitung die jeweiligen Aufgaben, Weisungen, Schutzmaßnahmen sowie die Rückgabe und Löschung dieser Daten.

Der Kunde verantwortet die Rechtmäßigkeit der von ihm veranlassten Erhebung und weiteren Verwendung seiner Interessentendaten, insbesondere die erforderlichen Informationen und gegebenenfalls Einwilligungen. Die Bereitstellung eines Leadformulars ersetzt diese Pflichten nicht. Für vom Kunden eingebundene externe Dienste sind zusätzlich deren Bedingungen und Datenschutzhinweise zu beachten.

11. Vertragsende und weitere Regelungen

Mit dem Ende der Lizenzlaufzeit endet die Berechtigung zur Nutzung der kostenpflichtigen Onlinefunktionen. Persönliche Verlinkungen und Einbindungen sollten entsprechend angepasst werden. Die Behandlung personenbezogener Daten nach Vertragsende richtet sich nach der Auftragsverarbeitungsvereinbarung und den jeweils anwendbaren gesetzlichen Vorgaben.

Im Übrigen gelten die vereinbarten Allgemeinen Geschäftsbedingungen, insbesondere zu Mängeln, Haftung und weiteren Vertragsfragen. Diese Leistungsbeschreibung begründet keine zusätzliche Erfolgsgarantie und beschränkt keine zwingenden gesetzlichen Rechte.